最近一段时间，香港当地银行开户门槛大大提高。大部门的银行对之前已经开好的户口也进行严格的审查，那么背后的原因是什么呢？跟进我司的经验及其得到一些信息解析如下： 一。有三种情况的香港公司，香港政府会认为是有风险的公司， 对于这些类型的香港公司，银行开户审核及其后期运营会更加严格。 1.在香港没有自己的地址，只是用秘书公司作为注册地址。 2.香港公司的股东董事不是香港本地人 3.香港公司股东董事是一个人。 若是以上三种情况，香港政府会认为您在香港设立公司，不会给香港带来任何的利益及好处，只是利用香港的金融制度优势来收款付款。所以银行在开户时会对客户业务背景做大量的审查。之前开好的银行账户每年也都会需要做严格的审核。
二、政府要求银行要监管的原因： 避免逃税漏水以及资金外逃。 避免一些公司利用底下钱庄使资流入流出。 若有以上情况，银行都会有责任。 三.全球反洗钱及其银行监管严格 四.鉴于以上几种情况，我司做出特别提醒 1.尽量避非正常贸易或者非正常投资资金晚来（避免帮助个人或者公司资金转账） 2.公司贸易往来单据保留，方便银行审查来往业务 3、避免转个人账户特别是非股东董事以外的个人账户，也避免经常或大额转股东董事个人账户（若想知道银行具体转股东董事账户资金的政策烦请咨询各银行）； 4.香港公司报税做正规的审计报告（有规模的财务报表对于将来公司做融资业务也有很大的帮助）以及银行喜欢开有正规财务报表的公司 5.账户内保存一定的资金量（银行账户不可以是空的，账户管理费都不够扣）每个月都有一次流水 6.账户不能平进平出，银行会认为在做不正常的交易，只是利用账户过账。
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