深圳非融资性担保公司注册要求及前海投资管理公司转让

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如今,各地商务主管部门正在紧锣密鼓地开展对典当企业2015年度的审查工作。此中,聚焦企业是否存在协助他人套现行为和游离于核算以外的银行账户,有无境外资金流入典当行,有无从本市以外商业银行贷款行为,典当行分支机构有无从商业银行贷款行为;对于控股股东为上市公司的企业,其上市募集资金是否违规进入典当行等内容,成为年审新重点。

  上海典当业在此次年审当中的关注重点就是如此,而且相比之下,上海的本次典当年审较往年内容更加详尽。

  与上海的情况类似,据了解,此次各地的典当企业年审除例行审查典当经营的常规情况外,典当企业的资金来源、往来等都是关注的重点问题。值得一提的是,有些地区年审内容更加详尽,重点关注更明确。

  如陕西省的九项审查重点内容中便有近半与资金来源等有关;非法集资风险排查也是青岛市此次年审的一项重要内容;为了保证年审的严谨性,河北省的此次年审将由该省协会选择审计机构,并与其联合组成“年审工作小组”,实施现场审计、审核,出具审计、审核报告。

相比之下,湖南省的2015年度典当企业年审内容更多,共计十三项。如在核查典当企业与股东的资金往来是否符合国家相关规定时,便明确“严防资金‘借壳’控制典当企业”;而在核查典当业务结构及放款情况时,则明确关注“违规办理股票典当业务”、“尤其是有无发放信用贷款情况”;在对档案和当票使用管理的审查中,则重点关注“是否存在自行印制当票,以合同代替当票和‘账外挂账’”的行为等。

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