关于账户被强制注销、关闭、冻结，目前是没有一家银行是有明确的标准。哪怕即使有，没有一个银行的内部人员敢说的。如果注意到下面几点，应该可以避免掉大部分的账户被强制注销的风险。
第一、背景真实，正常交易。这个比较容易理解，就是你是实实在在的在做生意，跟海外的客户是真实的贸易往来。这一点体现在国内有关联公司，没有实际关联公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则账户被冻结跟注销账户的可能性就很大。
第二、不与高危地区以及敏感国家、被制裁的国家发生交易。这个一定要注意就是尽量不要和这些被制裁的国家或者经济、政治非常不稳定的国家发生贸易往来。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动性是很难说明来源很用途。（比如一些中东国家、朝鲜、俄罗斯、大部分的非洲国家等等）
第三、尽量少或不与个人发生交易。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美元。不管汇多少次，一般都不会怎么查的。后来国家规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响到账户使用的稳定性，面临更严格的审查，比如要提交收入说明，雇佣说明或者完税证明等等。小金额的汇款是不受影响的，只要不是每次都是比较大的金额，一般银行3000美元以下一次的汇款是不影响。
第四、不要让账户长时间处于空闲状态。长时间不用，账户没有资金流水在走。账户开着，很少用或者基本都没用过。这种目前被注销的几率非常高，也是很容易被银行清理的。
第五、不要参与非法使用账户的交易。这个自然大家都懂的。如果你这个账户是用来转移外汇的。那被查到会第一时间冻结账户，里面的钱就不要在想了。正常做贸易的，只要不参与这个非法的交易，基本不会有问题。但是有一种情况绝对需要注意，那就是把账户借给朋友收款或帮朋友转账，包括个人或公司。如果你不是很清楚这个朋友的资金来源以及用途的情况下，真不建议你这样做。虽然是朋友，但只要出了问题，你想哭都没法哭了。既然是朋友，利害关系说清楚，真正的朋友是能明白的。
如果你是正常的在做生意，正常的贸易进出口，也避免了上面的几种情况，那基本上不用担心自己的账户会被注销、冻结。国家还是鼓励和支持正常的贸易和交易的。离岸账户的管控是越来越严格，CRS金融账户信息的互换，所有的这些政策都是主要目的是为了防止资本的外流以及洗钱行为。
最后最重要的一点就是公司一定要按时办理年审和税务审计，不要欠政府任何费用，不然政府会强制注销你的公司，一旦公司状态不正常（被除名或者注销）那么账户也必然会被注销掉的，一个正常运营的公司是账户正常使用的大前提。
-详情请联系环海罗小姐： QQ：
