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产品备案环节,基金合同中的13类重要风险:
1、市场风险2、基金管理人管理风险3、流动性风险4、信用风险5、金融衍生品投资风险6、特定的投资方法及基金财产所投资的特定投资对象可能引起的特定风险7、操作或技术风险8、基金本身面临的风险9、相关机构的经营风险10、关联交易风险(如有)11、净值波动风险12、融资融券交易风险(如有)13、其他风险
(四)、协会明确不予备案的情形
洪磊会长表示,实践中正在逐渐清晰不予备案的相关情形,比如以下五种:
1、涉嫌非法集资的产品;
2、合伙型私募基金中有限合伙人直接担任基金管理人或通过代持成为管理人;
3、私募基金产品担任普通合伙人;
4、基金投资者中出现代缴代付等违反法律法规原则要求的产品不予备案;
5、对违法违规开展金融机构持牌专营业务或者不符合协会自律规则的产品,如进行直接借贷、民间借贷、P2P、众筹投资等,或直接购买商品房出售获取差价等的。