离岸账户被关闭的原因众多，更多还在于合规风控方面。尤其对于中小企业而言，此类企业存在款项小额且多笔的属性，这一属性给银行的反洗钱带来了巨大的审查压力，至使风险因素剧增。纵观历史，国内外银行遭到罚款的案例比比皆是，2019年2月瑞士联合银行集团(UBS)因“非法招揽客户”与“洗白税务欺诈行为”两项指控，被巴黎轻罪法庭判处37亿欧元罚款，并向法国政府赔偿总计8亿欧元的税收损失及利息
随着监管政策的不断收紧，各家银行不得不防患于未然，纷纷提高门槛，首当其冲便是中小企业的离岸账户被关闭，而且情形潮愈演愈烈。
如何保护账户，才不会遭遇离岸账户被关闭-
1、敏感国家的钱不要收(例如战乱国:伊朗，苏丹，古巴等)，如果有朋友叫代收款或是代汇款要留意，尽量建议不代收，避免影响账户安全;
2、公司贸易尽量采取公对公，可以使用一部分L/C以确认您的贸易身份;
3、不要大额资金整存，整取;
4、保持帐户有一定的存款，不能欠费;
5、经常运作，超过3个月不活动的账户将会有被关闭风险;
6、请确保预留给银行的通讯地址、手机号码、常用邮箱有效，如果收到银行的调查表格，比如合规调查表格，及时提供以及回复银行，配合银行所有的相关调查，以免因此银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险;
7、如有实际收入，建议实际核数出具审计报告，避免银行抽查到，无法提供，账户被冻结，影响使用。
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