美国对外制裁不断升级，国际经济局势紧张，企业出口面临的贸易风险和商业风险呈上升趋势……除了层出不穷的“制裁威胁”，还有多国货币贬值、通货膨胀严重，请出口企业与外贸人注意外汇、货物拒收等风险。 有人会问说，明明是美国制裁的，跟中国银行有什么关系？为什么中国的银行接收不了汇过来的美金？因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律，同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感，因为若被查到，将被处罚甚至销户。 其次，在获知客户及付款银行之后，自行核查客户及付款银行的受制裁/风险信息，详见此文最后列出的几类国家/实体。 首先，对于明确列入受制裁名单的国家/实体，一般情况下是不建议继续交易的。 其次，经核查正常的汇款银行，与客户书面约定后续必须用这家银行付款，避免不必要的风险和纠纷。 再次，做DP支付方式的，确保美元入账之后，再放单。 最后，投保出口信用保险，转嫁风险。 高风险国家分类： 第一类：受联合国和/或美国制裁的国家 包括伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴，这5个国家是受联合国和/或美国制裁的，国内大部分银行拒绝办理这些国家的任何国际业务。 第二类：受美国（和/或）欧盟等单方面制裁的实体 例如俄罗斯。近年来，美国和欧盟对俄罗斯的国防、金融和能源等行业采取一系列制裁措施。查询显示，当前位于美国制裁名单上的俄罗斯银行多达94家（含分支行），其中包括该国的莫斯科银行。 第三类：未受制裁但疑似为受制裁实体提供金融服务的国家 例如阿联酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦这些酋长国）、沙特、土耳其等，来自这些国家的美元付款，涉嫌为高风险个人/组织（如伊朗、ISIS）提供金融服务，有可能会被美国核查，或者国内的一些银行为避免摊上事儿，也会主动进行核查 第四类：未受制裁但高风险国家 例如土耳其、巴基斯坦等，这些国家国内政局不稳，与美国若即若离，被制裁的可能性很大。对于这些国家的业务，我们银行也是比较谨慎的。