一、新加坡需要准备的开户资料
1. 新加坡开户公司董事、股东的个人证件
非新加坡居民通常提供护照、地址证明,近期3个月银行账单、水电费单、电话费单等等都可以作为地址证明文件;
2. 新加坡开户公司的全套注册资料
包括注册证书、公司章程、公司zui新年审文件、公司各项变更文件等,对于群岛公司,还需要提供zui新的代理人证明信Incumbency;
3. 新加坡开户公司业务往来的证明文件
包括已签署或意向签署的销售、采购合同,主要供应商和主要客户的信息,预期年营业额,预期每月账户进出金额等。
4、劳动合同、社保清单
董事、股东等个人在哪里就职-工资薪金金额多少-缴纳社保的金额多少-这些数据都能体现一个人的工作能力和经济实力,并且诸如社保清单这样的国家机关出具的文件,更能体现权威性和真实性。
特别提醒:
提供的新加坡开户资料,包括业务证明资料,必须真实有效,切忌造假!现在银行的尽职调查渠道越来越严格,一旦涉及造假或存在可以被认定的风险,银行会冻结或关闭账户,这会给企业带来不必要的麻烦,给董事、股东本人带来银行系统个人信用的负面影响。
二、需到场的开户人员
1、成功预约好新加坡银行经理后,需要提前准备与银行经理的开户面谈。
2、通常规定:新加坡注册公司的两位董事、或一位董事+一位法定秘书,需要出席开户面谈,签署相关文件;
3、同时,公司需要指定authorized signatory授权签字人,开户之后,所有的支票签署,账户变更等,银行只认可该授权签字人的签名;
4、如果公司指定的authorized signatory授权签字人不是董事或秘书,则该成员也必须一起前往开户面谈,以便当面留下签名样本。
因此,公司需要提前为所有需要参与的人,申请新加坡签证,预定往返机票和住宿,顺利开户。
三、开户面谈准备
1、预约好了面谈时间后,尽量提前15分钟左右到达,避免意外情况导致迟到。
2、面谈的时间,根据银行经理计划了解公司各项信息的详细程度而定,通常在一个小时左右。
3、在开户询问中,银行经理会对客户进行KYC(Know-Your-Customer),即提供业务文件和“口头了解”客户的背景情况,并备案保存,以便将来监管账户,是反洗钱用于预防腐败的制度基础。
4、银行客户经理一般会问到:行业范围、产品、预计一年营业额、供应商名称/地区、买家名称/地区等,董事需要对公司业务性质、业务往来国家和公司等信息,足够熟悉,特别是公司营业额、每月进出账户金额的数字,不能过分夸大、也不能盲目低估,需要力求事实就是,减小后期账户运作被银行核查的风险。大部分有经验的银行职员,都会用质疑的方式去审核客户所述的情况是否真实,进一步求证文件,为客户做风险评估,如果在回答的过程中让银行经理产生不信任,可能会引起其他更深入的问题,如运输方式、之前的收/付款方式等等。
四、开户时间
面谈后,如申请资料审核无误,约2周左右就能开通账户,如果急需账户,还可以当场向银行经理说明情况,要求加急处理。