朋友几年前第一次到医院开刀，医生从她体内取出一颗指甲盖大的纤维瘤，虽然病理分析后证实并非癌症，但姑娘吓得不轻，各种赌咒发誓今生再也不去医院了。
然而姑娘也知道谁能说得清以后。
后来姑娘咬咬牙，每月固定从工资卡中拿出一千多块买了份重疾险。原本术后讳疾忌医的她执拗地大病小病自己扛，打死不去医院，自从买了重疾险，她听到癌症相关消息时不再花容失色，我也总打趣她：没关系，你的命值一百万呢。
卖保险卖多了，有时候显得“不近人情”。眼看人家起高楼、宴宾客，你非得屁颠屁颠跑过去有些晦气地提醒他，小心有一天楼塌了，小心有一天进医院了，确实不招人待见。不过，楼塌生病有时有，防范不可无，尤其是在现代人忙着拿健康换明天的时候，还是有很大的机率以后需要拿金钱换明天。
老实说，对于一个家庭的经济支柱来说，在财力有限的情况下，其他险种暂且可以不买，重疾险一定要买，因为这是刚需。
有医学专家正提议将癌症的说法更改为长期慢性病，因为癌症虽然难以根治，但及时发现，治疗得当，存活率还是可观。根据2013年中国癌症注册中心的数据显示，中国的癌症仅为25%，而发达国家高达65%。发达国家较高的医疗水平决定其癌症远胜发展中国家。但地球人都知道，要治癌，拿钱来。进口的抗癌药见效快，价钱也高得咋舌。以瑞士抗癌药“格列卫”为例，该药物能使患罕见恶性肿瘤“胃间质瘤”的患者由5年生存率不足5%提高到88%以上，但每盒药价1.2万元，一盒只能吃半个月，“能吃多久药，就能活多久”。
没有钱，活不起，也死不起（因为墓地也贵）。一份重疾险，让自己不必担心病来如山倒时，全家也跟着如山倒。
以我所在的香港保X保险公司的重疾险为例，保障疾病在69-99种，远高于内地保险公司的40种左右；相同保费，香港保险保额比内地保险高出30%以上。这因为香港人的平均寿命要比内地长，同样年龄的死亡率香港也要比内地低，所以香港保费更便宜，现在内地人前赴后继奔赴香港买保险，与港人享有相同的权益。
闺蜜买的正是香港的重疾险，为了不让保费打水漂，她选了储蓄型的重疾险，如果她一辈子平平安安的，这笔钱以后可取出来作养老之用。
前段时间我接到一个长辈电话，几年前她确诊癌症晚期，术后恢复良好，身体指标与正常人无异。如今她想买份重疾险，内地的保险公司拒绝承保，她想试试能否在香港买。遗憾的是，年纪大又有患癌经历，香港的保险公司也不会承保，除非是在原位癌阶段查出病症后痊愈。下面这点保姐要不厌其烦地安利，买重疾险这种事还是要趁早，因为越早买保费越便宜，同样购买一份103万保额的重疾险，30岁的人需年缴2.1万，而20岁的人只需1.7万，一名刚出生的宝宝保费更是低到1万。而且越早买累计保额也越高，一位30岁的成年男子到65岁保额累计到177万元，而一位20岁的男性到65岁保额已经高达257万元。
比患癌更可怕的而是没钱治癌，年轻人请遵习大大叮嘱，少熬夜，强身健体，同样重要的是，留足对抗生命无常的钱，如果没有那么多钱，请果断买份重疾险。
