恒生销户风波告诉我们维护账户也很重要!
卓信小编在此告诉您在账户成功开好后,不要以为一切就万事大吉了,后期也需要细心维护好哦。
不与高风险、被制裁或战乱国家交易要规避此类国家,如伊朗、古巴、伊拉克、俄罗斯等,否则可能会导致资金被冻结,账户无法使用的情况。
公司按时年审、做账审计及报税
年审、做账审计是公司合法经营的基础,只要有开户就必须进行审计,否则若银行要求提供合法经营文件(审计报告具有很强的公信力,就是最H的证明),若提供不了则有可能会导致账户被冻结,甚至关闭账户。
保持账户的活跃性
每月定期登陆网银,保持一定的交易流水进出,且账户内保存有银行规定的最D余额,以免产生月管理费, 至少要保证账户余额足够扣取月管理费。
积极配合银行做好合规调查
在收到银行下发的商业调查信时,要按照银行要求填妥准备资料,并在规定时间内回复,以免银行未得到任何回复而造成账户被关闭的风险。
收付尽量采取公对公
尽量少与个人进行交易,最H公对公,或者使用一部分L/C以确认您的贸易身份。
不要大额资金整存整取和快进快出
款项到账后,不要立刻全额转走,如当天入账100W,当天或隔天就转走,以免银行系统将资金的转移判定为异常交易。
避免借用账户给他人
不要将自己的账户转借给他人,帮他人收付款项,因为你不清楚资金的来源,很可能因此导致账户被关。
如您目前已持有账户,请保持良好的账户使用习惯,不涉及违法违规活动,香港银行还是很欢迎优质公司的。
如果您公司只有一个银行账户,担心万一账户被关闭或冻结后,影响交易的支付,建议可根据自身需求多开一个备用账户,确保公司业务的正常运作。