香港法例第615章《打击洗钱及恐bu分子资金筹集(金融机构)条例》(打击洗钱条例)已于2012年4月1日实施。按照打击洗钱条例，任何欲经营汇款及/或货币兑换服务(即打击洗钱条例所界定的金钱服务)的人士必须向海关关长(关长)申领牌照。在没有关长发出的牌照情况下经营金钱服务，即属犯罪，一经定罪，可罚款100,000元及监禁6个月。根据打击洗钱条例，关长是有关当局，负责监管金钱服务经营者(即汇款代理人和货币兑换商)，监督持牌金钱服务经营者在客户尽职审查及备存纪录的责任和其他发牌规定的合规情况，以及打击无牌经营金钱服务。
甚么是金钱服务- 金钱服务是指货币兑换服务或汇款服务。
货币兑换服务(money changing service)是指在香港作为业务经营的货币兑换服务。
汇款服务(remittance service) 指在香港作为业务经营的、提供以下一种或多于一种交易的服务：
(a) 将金钱或安排将金钱送往香港以外地方;
(b) 从香港以外地方或安排从香港以外地方收取金钱; (c) 安排在香港以外地方收取金钱。
非香港籍人士申请香港金钱服务经营者牌照程序如下：
根据香港海关申请金钱服务牌照指引，非香港人士要拿到牌照蕞好是以公司的名义去申请，下面是申请程序：
一、申请人提供公司商业登记证、公司注册证、周年申报表（如果是新公司则提供公司成立表格）、公司架构、公司每一成员的持股百分率和公司章程大纲及章程细则交给我们，我们将进行申请；
二、申请人(或其任何合伙人 / 董事 / 蕞终拥有人)需要进行公证人见证来进行适当人选判定；
三、申请人需要与海关人员见面正式签署要求批给金钱服务经营者牌照申请书
香港MSO牌照申请工作包括：
MSO牌照的金融业务方案设计
准备与撰写申请材料
租用写字楼，聘请香港本地员工
向香港海关递交MSO牌照的申请
申请过程中，安排客户与海关的面试，及回答海关提出的任何问题。
若香港海关需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交，如Product Disclosure Statement。
