在进行海外资产配置时经常听到的一个名词是RIA，全称是注册投资顾问(Registered Investment Adviser,RIA)，往往在宣传中被作为实力和资质的证明，那这块牌照本身的实际含金量如何呢？本篇将对这个问题进行解答。
RIA牌照。RIA全称Registered Investment Advisor，即注册投资顾问。因为只有具备RIA牌照的投资机构，才能在国内开展美股销售等业务，如果不能获得相关资质，就只能通过拥有牌照的中间平台进行交易。
RIA牌照是受美国证券交易委员会（SEC）或州证券部门监管的，专业从事投资咨询业务的公司及个人需要申请的牌照。在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任。
申请RIA准备的资料:
一、海外公司信息:公司必须有注册办公室，以及联络方式。而且公司的联络方式在工作时间内是可以被SEC直接联系的。
二、公司及董事的良好记录：公司不能有任何的不良的商业记录；公司董事不能有任何的犯罪记录或者个人的不良记录。
三、员工资质：公司必须聘用至少一名合资格的持牌金融理财投资顾问成为公司牌照的员工，或由公司高管通过考试，申请成为SEC的个人RIA牌照。
四、商业运营以及合规报告：申请者要向SEC递交多项运营报告SEC需要申请者证明其有足够的资质合乎规范地运营管理业务与交易。
在美国，只有成为注册投资顾问（RIA）才有资格向投资人提供证券类产品的投资分析建议，并定期提供投资报告。也只有获得该资质的机构才可以收取相应的管理费，并对客户承担委托责任
美国SEC RIA是所有在美上市企业必须要获得的一个司法监管许可，例如嘉盛、老虎证券等在美上市的大型外汇交易平台，在上市之初必须获得SEC的授权，并且需要定期在SEC上申报财务状况、公司情况、客户细节等一系列与公司有关的报表。
美国SEC RIA创立至今，秉承着辞严义正的政府部门形象，高规格监管带来的是终端市场极度的信任感，让客户更愿意选择在此许可监管授权下企业内投资，终端海外客户更倾向于选择大型的，且受到严格监管的企业。SEC RIA是当下外汇保证金市场性价比高，监管规格高，名气大的金融牌照。
美国SEC RIA牌照是外汇平台、投资公司等吸引投资者的必备牌照。随着世界科技的变化，RIA也将是其合法合规化的重要牌照。
