英国EMI牌照申请所需要的资料

英国EMI牌照申请所需要的资料

EMI支付牌照，在英国，电子支付类的公司应获得金融行为监管局（FCA）的许可。管理局颁发两种类型的许可证：

（1）英国电子货币的许可证-国家对其征收的税款为五千英镑；

（2）每月营业额不超过三百万英镑的法人实体，需要为此支付一千英镑。如果超出限制，必须升级许可证。

持牌公司的条件

英国支付系统的许可证仅颁发给在英国注册的法人实体。申请人必须有一个真实的办公室，必须遵守《反洗钱条例》规定的义务。

一般需要向FCA提交：

1、未来几年的商业计划；

2、确认至少35万欧元的授权资本;

3、描述识别客户并防止洗钱的程序；

4、公司将提供给客户的服务清单；

5、公司的风控机制；

6、有关股东和创始人的信息-允许非居民参与。

英国EMI许可证仅颁发给满足要求的公司。做出关键决策的人员必须具有一定的行业经验。 FCA对公司管理层提出以下要求：

1、董事中居民的比例超过或等于外国人的比例；

2、首席执行官必须是英国居民；

3、居民董事有权做出主导性决定；

4、董事会必须在英国举行会议；

5、基本决定应在办公室所在地和主要软件所在地进行；

6、公司需要任命一名负责预防洗钱的合规人员（可以将职责分配给CEO）-它必须是居民。

获得许可证后，公司有权开设银行帐户。需要注意的是，必须保留公司完整记录并每年接受FCA的审核。FCA保留索取其他文件的权利。一般申请许可证可能需要一整年的时间。