关于账户被强制注销、关闭、冻结和降权，目前是没有一家银行是有明确的标准。哪怕即使有，没有一个银行的内部人员敢说的。如果注意到面分享的五点，应该可以避免掉大部分的账户被强制注销的风险。
1.背景真实，正常交易。这个比较好理解，就是你是真正的在做生意，跟海外的客户是真实的贸易往来。这一点体现在国内有关联公司，没有实际关联公司和交易，却有比较大额的外汇往来，就需要向银行说明情况，否则被冻结很注销账户的可能性就很大。
2.不与高危地区以及敏感国家、被制裁的国家发生交易。这个一定要注意就是尽量不要和这些被制裁的国家或者经济、政治非常不稳定的国家发生交易。因为这些国家往往无法直接汇出外汇，一般通过第三国或离岸账户汇款，这些资金的流动性是很难说明来源很用途。（比如伊朗、叙利亚等中东地区、朝鲜、俄罗斯、大部分的非洲国家等等）
3.尽量少或不与个人发生交易。以前离岸账户可以汇给个人，个人年结汇购汇限额是5万美元。不管汇多少次，一般都不会怎么查的。后来国家规定只能汇给直系亲属，然后还规定了每个月的限额以及次数。但是现在更严，与个人的交易很容易影响到账户使用的稳定性，面临更严格的审查，比如要提交收入说明，雇佣说明或者完税证明等等。
4.账户不要长时间处于空闲状态。这里有两个情况的，一种是长时间不用，账户没有资金流水在走。账户开着，很少用或者基本都没用过。这种目前被注销的几率非常高。还有一种就是业务不发生，或者很少发生，资金流水很小，也是很容易被银行清理的。
5.不要参与洗钱之类的交易。这个自然大家都懂的。如果你这个账户是用来转移外汇，洗钱之类的。那被查到会第一时间冻结账户，里面的钱就不要在想了。正常做贸易的，只要不参与这个洗钱类的交易，基本不会有问题。但是有一种情况绝对需要注意，那就是把账户借给朋友收款或帮朋友转账，包括个人或公司。如果你不是很清楚这个朋友的资金来源以及用途的情况下，真不建议你这样做。虽然是朋友，但只要出了问题，你想哭都没法哭了。既然是朋友，利害关系说清楚，真正的朋友是能明白的。这个时候就不是讲江湖义气的时候，切记切记！！！
6.如果你是正常的在做生意，正常的贸易进出口，也避免了上面的几种情况，那基本上不用担心自己的账户会被注销、冻结。国家还是鼓励正常的贸易和交易的。
离岸账户的管控是越来越严格，CRS金融账户信息的互换，所有的这些政策都是主要目的是为了防止资本的外流以及洗钱行为。
其次只要你的离岸账户，香港离岸公司是正常的，每年都有正常的做账审计，这些就对你没有影响了。选择一个专业的秘书公司是非常有必要的，而不是贪一时的便宜，导致最后出现税务被查，被征税。到这个时候才意识到，已经太晚了。
以上资料如有疑问，欢迎咨询
香港环海注册有限公司：冯先生
联系方式：（同步），QQ：898320
香港总部地址：香港旺角煙廠街9號興發商業大廈21楼01室；
国内分部地址：深圳市罗湖区南湖路国贸商业大厦9楼D座
